تجنب هذه المخاطر
KYC أو “اعرف عميلك” هونظام يجب على أي شركة لها علاقة مصرفية الالتزام به. لا تختلف عمليات تبادل البيتكوين عنها. تُفرض هذه القواعد في جميع أنحاء العالم وتهدف إلى ضمان أن الأعمال التجارية التي تعمل بصرف الأموال و\أو تداولها لديها معلومات “مناسبة” لكل عميل تخدمه. داخل مساحة البيتكوين، “تسلل اعرف عميلك” هو مرض ينتشر ببطء. إذا قمت بالشراء من خلال إحدى هذه الجهات الخاضعة للرقابة، انت تقوم بشكل أساسي بوضع علامة على عناوين البيتكوين الخاصة بك متعلقة بهويتك الشخصية. هذا يجعلها متوفرة لشركات مراقبة السلسلة، الشركات التي يعملون معها، أو ما هو أسوأ، الحكومات، ويحتمل …
• تتبع عادات الإنفاق الخاصة بك • منعك من استخدام الخدمات الأخرى المنظمة • مصادرة البيتكوين الخاص بك • أخذ الالتزامات الضريبية منها • معرفة المزيد عنك بشكل عام أكثر مما ينبغي
نحن نفهم ذلك، تلقائي متوسط التكلفة بالدولار من شركة متخصصة بالبيتكوين فقط يجعل “تجميع الساتوشي” أم ًرا بسي ًطا وسهلاًللغاية. نحن لا نقول إن هذه الشركات سيئة، ولا نقصد ذلك على الإطلاق. نريدك فقط أن تفكر فيما يجب أن تتخلى عنه أو تخاطر به من أجل هذه البساطة. تابع القراءة وتوصل إلى استنتاجك الخاص…
ما هي المعلومات التي يجب أن أقدمها؟
لشراء البيتكوين من شركات التداول اعرف عميلك (KYC)، سيحتاج العميل إلى تقديم معلومات شخصية. يختلف مقدار ما تحتاج إلى تزويده من معلومات من مكان إلى آخر، بعضها قد يتطلب اس ًما بسي ًطا لمبالغ صغيرة (يمكنك بسهولة توفير اسم مستعار) وقد يطلب الآخرون جميع معلوماتك. سيطلب معظمهم أي مزيج
من… • الاسم
• العنوان • رقم التليفون • رخصة القيادة • الهوية الحكومية • صورة شخصية تحمل قطعة من الورق عليها اسم شركه التداول والتاريخ • مكالمة فيديو مع شركه التداول
لماذا يعتبر تقديم هذه المعلومات مخاطرة؟
تسرب البيانات
“اعرف عميلك” لديها معلومات تقوم بربط الهوية الشخصية إلى أي بيتكوين قمت بشرائها. شركة التداول تعرف…
• كم اشتريت • متى قمت بشرائها • المعلومات المصرفية الخاصة بك • الى أين تم سحبها
الطرف المركزي الذي يحتفظ بالكثير من المعلومات الحساسة والشخصية الخاصة بالملايين من الاشخاص يخلق وعاء عسل ضخم في خطر التعرض للسرقة بسبب الممارسات الأمنية الغير كفؤ في بعض هذه الشركات. كيف ستشعر إذا تم سرقة اسمك وعنوانك وصورتك ومقدار عملات البيتكوين التي تمتلكها بالضبط من إحدى شركات التداول وبيعها لمن يدفع أعلى سعر في السوق الاسود؟ هذا يبدو وكأنه إثارة للذعر لكن تسرب البيانات
يحدث كثي ًرا!
الرقابة
تعمل معظم هذه التبادلات، في شكل أو اخر، مباشرة مع شركات مراقبة السلسلة (وبعضها مباشرة مع الوكالات الحكومية!) على أن تظل متوافقة مع ولايتها القضائية المختارة. الطبيعة الشفافة تما ًما لـ قواعد البيانات المتسلسلة للبيتكوين تعني أن أي شخص لديه مجموعة الأدوات الصحيحة (مثل شركة مراقبة السلسلة) يمكنها متابعة نشاطك. إذا قمت بالسحب أو الإيداع من جهة لا تفضلها شركة التداول، فيمكنهم تجميد حسابك أو حتى إغلاقه. وهذا لا يتناسب تما ًما مع خصائص مقاومة الرقابة التي يشتهر بها البيتكوين!
٦١٠٢ نوع النظام
الأمر التنفيذي ٦١٠٢ هو أمر تنفيذي تم توقيعه في٥ أبريل ١٩٣٣ من قبل الرئيس الأمريكي فرانكلين روزفلت “يحظر تخزين العملات الذهبية والسبائك الذهبية وشهادات الذهب داخل الولايات المتحدة القارية.” إذا كانت الحكومة في بلدك ستمارس أم ًرا مشابًها ضد البيتكوين، فإن أي شخص اشترى بيتكوين عبر مصدر اعرف عميلك “KYC” سيكون هدفًا سهلاً للمصادرة. وإن العذر بأنك “فقدتها في حادث قارب” لن يوصلك بعي ًدا عندما تتعرض للإكراه من وكالة مكونة من ثلاثة أحرف. تضع وكالات الضرائب في جميع أنحاء العالم العبء على الفرد لإثبات براءته، فليس عليهم إثبات أنك لم تدفع الضرائب.
ناهيك عن حقيقة أنهم سيعرفون العناوين التي انسحبت إليها ويمكنهم مشاهدتها لأي حركات (قواعد البيانات المتسلسلة شفافة تما ًما، لا تنسى ذلك). يمكن لـضم العملات (هي طريقة غير موثوق بها للجمع بين مدفوعات بيتكوين متعددة من العديد من المنفقين في معاملة واحدة لجعل الأمر أكثر صعوبة على الأطراف الخارجية لتحديد المنفق الذي دفع المتلقي أو المتلقين.) ان تعتم العنوان النهائي للعملات الخاصة بك إذا كنت تمارس عادات إنفاق جيدة بعد الجمع، لكن هذا لا يغير حقيقة أنهم يعرفون بالضبط المبلغ الذي اشتريته ومتى اشتريته.
هل لدي أي خيارات أخرى؟
لحسن الحظ، هناك بعض الخيارات المتاحة لشراء البيتكوين من دون مصادر اعرف عميلك (KYC). هذه كلها تداولات P2P (فرد إلى فرد) حيث تتداول مباشرة مع فرد آخر وليس مع طرف ثالث مركزي. لسوء الحظ، يبيع البعض عملات أخرى بالإضافة إلى عملات البيتكوين، لذلك نحثك على الاهتمام.
Hodl Hold • Bisq • LocalCryptos • Local Coin Swap • يمكنك أن تجد المزيد من الخيارات في اعرف عميلك “KYC”.، وليس لي! وهنا
أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين
تعد أجهزة الصراف الآلي خيا ًرا رائ ًعا آخر، ولكن استخدمها بحذر حيث لا يزال البعض يتطلب مستويات متفاوتة لتحديد الهوية اعتما ًدا على المبلغ الذي يتم شراؤه. سيتطلب الكثير فقط رقم الهاتف، لذا تأكد من استخدام رقم لم يتم تمييزه بهويتك الشخصية. تحقق من أجهزة الصراف الآلي للعملة في محيطك للحصول
على نظرة عامة رائعة على ما هو متاح في منطقتك المحلية.
ألا يأتي شراء عملات البيتكوين التي لا تعتمد على اعرف عميلك )KYC( بعلاوة
ضخمة؟
من الصحيح تما ًما أنك سترى بعض العروض لشراء البيتكوين في تداولات P2P (فرد إلى فرد) مقابل بعض الأسعار المرتفعة ج ًدا على السعر الفوري. ومع ذلك، إذا كنت صبو ًرا بما يكفي، يمكنك التقاط بعضها في الحال أو بشكل هامشي (١-٤٪) أعلاه. يسمح لك كل من Bisq وHodl Hodl بإنشاء “عرض شراء” وهو في الأساس، انت تخبر السوق أنك تريد شراء كمية “X” من البيتكوين بسعر “X٪” بالنسبة للسعر الفوري.
كل ما عليك فعله بعد ذلك هو انتظار البائع لقبول عرضك وإتمام الصفقة. نحننتبعهذاالنهجشخصًياولمننتظرأبًدالأكثرمنيومواحدحتىيقبلشخصماعر ًضايقارب٢-٤٪ من السعر، وهو ما يسعدنا جمي ًعا دفعه مقابل الزيادة الهائلة في الخصوصية المكتسبة.
تجربة فكرية فيما يتعلق بـ “ سعر “ عدم اعرف عميلك )KYC(
إذا قمت ببيع بيتكوين اعرف عميلك)KYC( ، اعتمادا على الولاية القضائية، فمن المحتمل أن تدفع حوالي ٢٠ ٪ من مكسبك في ضريبة أرباح رأس المال (أو ما يعادلها من التزامات ضريبة القيمة المضافة/ضريبة السلع والخدمات). إذا اشتريت ١ بيتكوين بسعر ١٠,٠٠٠ دولار وتم بيعها بسعر ٢٠,٠٠٠ دولار، فأنت ملزم بدفع
حوالي ٢,٠٠٠ دولار كضرائب. إذا اشتريت نفس هذه ال ١ بيتكوين بعلاوة ٤ ٪ على السعر الفوري ١٠,٠٠٠ دولار، فستدفع ٤٠٠, ١٠ دولار لنفس المبلغ من الساتوشي والشخص والوحيد الذي يعرف أنك تملكها هو الطرف المقابل في الصفقة.
كيف يمكنني الحصول على بعض البيتكوين من دون اعرف عميلك)KYC( ؟ وهناك عدد من الطرق، كلها في مستويات مختلفة من الصعوبة وتعقيد…
• استحقها • بيع البضائع غير المرغوب فيها • قم بشرائها من صديق أو من لقاء محلي • قدم قيمة للآخرين وليكون لديك صفحة للتبرعات • ادفع مقابل العشاء عند الخروج مع الأصدقاء واطلب منهم تعويضك عن طريق البيتكوين (ربما مقابل
خصم بسيط؟) • تعدينها (تحقق من هذه المقال الرائع عن تعدين البيتكوين في المرآب)
ما هو “بندقية “ اعرف عميلك)KYC( ؟ هذا هو المكان الذي تقدم فيه تداولات الاشتراك في الحساب بدون اعرف عميلك )KYC( ويطلبها لاحقًا من
المستخدمين عندما يحاولون سحب الأموال. أنت من الممكن ان تتجنب ذلك من خلال الابتعاد عن التبادلات المركزية بنقطة واحدة من الفشل والالتزام بخيارات P2P (فرد إلى فرد) المذكورة أعلاه.
هل يمكنني إلغاء اعرف عميلك (KYC) بنفسي؟ بمجرد شراء بيتكوين من مصدر اعرف عميلك (KYC)، لا يمكنك التراجع عن ذلك. ولا حتى مع التقنيات المتقدمة مثل ضم العملات التي تخلق خصوصية تطلعيه. لديك ثلاث خيارات رئيسية …
عد للخارج بالطريقة التي أتيت بها وابدأ من جديد
قم ببيع عملات اعرف عميلك (KYC) التي اشتريتها مرة أخرى في نقس شركات التداول التي اشتريتها منها. اعتمادا على ولايتكم القضائية، من المحتمل أن يؤدي هذا إلى حدث خاضع للضريبة ستحتاج إلى مواجهته، ولكن سيكون لديك بعد ذلك مسار ورقي لإثبات أنك لم تعد تملك هذه العملات. توفر لك هذه العملية “بداية نظيفة” يمكنك من خلالها البدء في الحصول على البيتكوين عبر مصدر غير تابع لـ اعرف عميلك (KYC)، مع العلم أنك لم تعد عرضة للمخاطر الموضحة أعلاه (بصرف النظر عن تسرب البيانات، حيث إن الشركات
الخاضعة للتنظيم مطالبة بموجب القانون بالاحتفاظ بهذه السجلات لفترة من الوقت).
احتفظ بمكدسين
توقف عن شراء البيتكوين عبر مصادر “اعرف عميلك” على الفور وافصل هذه الأموال تما ًما عن هذه الأموال. ابدأ في الحصول على البيتكوين من خلال مصدر غير تابع لـ اعرف عميلك (KYC)، مما يضمن لك الحفاظ على الفصل التام. لا يزال هذا الخيار يجعلك عرضة لبعض المخاطر الموضحة أعلاه، ولكنه قد يكون أكثر قابلية للتساوق بالنسبة لأولئك الذين لديهم مبالغ صغيرة “اعرف عميلك” أو أولئك الذين لا يرغبون في
البيع والتعامل مع الأحداث الخاضعة للضريبة. يجب عليك أي ًضا التفكير في الانضمام إلى حزمة اعرف عميلك (KYC) الخاصة بك. لن يؤدي هذا إلى محو سجل KYC الخاص بك، ولكنه سيعطي خصوصية تطلعيه للمعاملات المستقبلية. يعتبر Whirlpool(هو تطبيق لبروتوكول ضم العملات، والذي تم تصميمه لخلط البيتكوين بطريقة غير رقابية.) إلى حد بعيد أسهل عمليات تنفيذ لضم العملات وأكثرها فعالية، تعرف على المزيد هنا.
الانتقال من الولايات القضائية
ويعتبر من التدابير القصوى، ولكن النقل بعيدا عن السلطات القضائية قد يكون خيا ًرا لتحريرك من الالتزامات المستقبلية. بالطبع هذا ليس ضمانًا بنسبة 100٪ لأن بعض الولايات القضائية قد يكون لديها اتفاقيات مشاركة المعلومات (الاتحاد الأوروبي على سبيل المثال).
اعرف عميلك (KYC) أمر خطير وغير فعال ويعرض الناس للخطر. تجنب التسلل. من دون اعرف عميلك (KYC) فقط.
